Πολιτική AML (Καταπολέμηση Νομιμοποίησης Εσόδων από Παράνομες Δραστηριότητες)

Η παρούσα Πολιτική AML («Πολιτική») της Dragonia Casinos (domain: dragoniacasinos.gr) περιγράφει τα μέτρα και τις διαδικασίες που εφαρμόζουμε για την πρόληψη, τον εντοπισμό και την αναφορά περιπτώσεων νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και/ή χρηματοδότησης της τρομοκρατίας. Η Πολιτική ισχύει για όλους τους χρήστες/παίκτες, τις συναλλαγές και τις υπηρεσίες που παρέχονται μέσω της ιστοσελίδας μας. Έτος αναφοράς: 2026.

1. Σκοπός και πεδίο εφαρμογής

Σκοπός της Πολιτικής είναι:

η συμμόρφωση με το ισχύον ρυθμιστικό πλαίσιο AML/CTF,
η προστασία της πλατφόρμας, των παικτών και των συνεργατών μας από κατάχρηση,
η καθιέρωση ελέγχων ταυτοποίησης (KYC), παρακολούθησης συναλλαγών και διαχείρισης κινδύνου.

Η Πολιτική εφαρμόζεται σε εγγραφές λογαριασμών, καταθέσεις, αναλήψεις, μεταφορές, μπόνους, παιχνίδι/στοιχηματισμό και κάθε σχετική αλληλεπίδραση με τις υπηρεσίες μας.

2. Ορισμοί

AML/CTF: Καταπολέμηση Νομιμοποίησης Εσόδων από Παράνομες Δραστηριότητες / Καταπολέμηση Χρηματοδότησης της Τρομοκρατίας.
KYC (Know Your Customer): Διαδικασίες ταυτοποίησης και επαλήθευσης πελάτη.
UBO: Πραγματικός δικαιούχος (όπου εφαρμόζεται).
PEP: Πολιτικώς Εκτεθειμένο Πρόσωπο (κατά την έννοια της ισχύουσας νομοθεσίας).
Ύποπτη δραστηριότητα/συναλλαγή: Συμπεριφορά ή συναλλαγή που αποκλίνει από το αναμενόμενο προφίλ κινδύνου ή εμφανίζει ενδείξεις AML/CTF.

3. Προσέγγιση βάσει κινδύνου

Η Dragonia Casinos εφαρμόζει προσέγγιση βάσει κινδύνου (risk-based approach). Αξιολογούμε τον κίνδυνο λαμβάνοντας υπόψη, ενδεικτικά:

γεωγραφικούς παράγοντες (χώρα διαμονής/προέλευση κεφαλαίων),
συμπεριφορά λογαριασμού (μοτίβα καταθέσεων/αναλήψεων και παιχνίδι),
μέθοδο πληρωμής και δείκτες απάτης,
πιθανή ιδιότητα PEP ή κυρώσεις/λίστες παρακολούθησης.

Με βάση την αξιολόγηση κινδύνου, ενδέχεται να εφαρμόζουμε ενισχυμένα μέτρα δέουσας επιμέλειας (Enhanced Due Diligence – EDD), συμπεριλαμβανομένης επιπλέον τεκμηρίωσης και/ή πρόσθετων ελέγχων.

4. Ταυτοποίηση και επαλήθευση πελάτη (KYC)

Για τη χρήση των υπηρεσιών μας, ενδέχεται να ζητήσουμε επαλήθευση στοιχείων πριν ή/και μετά την πραγματοποίηση συναλλαγών, καθώς και πριν την εκτέλεση ανάληψης. Τα έγγραφα/πληροφορίες που μπορεί να ζητηθούν περιλαμβάνουν ενδεικτικά:

Απόδειξη ταυτότητας: δελτίο ταυτότητας, διαβατήριο ή άδεια οδήγησης (όπου γίνεται αποδεκτή).
Απόδειξη διεύθυνσης: πρόσφατος λογαριασμός κοινής ωφέλειας/βεβαίωση κατοικίας/επίσημο έγγραφο (εντός εύλογου χρονικού διαστήματος).
Επαλήθευση μεθόδου πληρωμής: στοιχεία που αποδεικνύουν ότι η μέθοδος πληρωμής ανήκει στον κάτοχο του λογαριασμού (π.χ. στιγμιότυπο/απόσπασμα με απόκρυψη ευαίσθητων δεδομένων όπου απαιτείται).
Ηλικία και επιλεξιμότητα: επιβεβαίωση ότι ο χρήστης είναι άνω του νόμιμου ορίου ηλικίας και πληροί τις προϋποθέσεις χρήσης.

Διατηρούμε το δικαίωμα να ζητήσουμε πρόσθετες πληροφορίες/έγγραφα για σκοπούς AML/CTF και συμμόρφωσης.

5. Πηγή κεφαλαίων και πηγή πλούτου (SoF/SoW)

Σε περιπτώσεις αυξημένου κινδύνου ή όπου απαιτείται, μπορούμε να ζητήσουμε πληροφορίες σχετικά με την πηγή κεφαλαίων (Source of Funds) και/ή την πηγή πλούτου (Source of Wealth). Αυτό μπορεί να περιλαμβάνει τεκμηρίωση όπως μισθοδοσία, φορολογικά έγγραφα, επιχειρηματικά έσοδα, κληρονομιά, πώληση περιουσιακών στοιχείων ή άλλα νόμιμα αποδεικτικά.

6. Παρακολούθηση συναλλαγών και συμπεριφοράς

Εφαρμόζουμε ελέγχους και παρακολούθηση συναλλαγών για τον εντοπισμό ασυνήθιστων ή δυνητικά ύποπτων μοτίβων, όπως ενδεικτικά:

καταθέσεις και άμεσες αναλήψεις χωρίς ουσιαστικό παιχνίδι,
συχνές/ασυνήθιστες μεταβολές ποσών ή μεθόδων πληρωμής,
πολλαπλοί λογαριασμοί ή ενδείξεις συνεργασίας/κατάχρησης,
συναλλαγές που φαίνονται να αποσκοπούν στην απόκρυψη προέλευσης κεφαλαίων.

Όταν εντοπίζονται τέτοιες ενδείξεις, μπορεί να πραγματοποιούμε πρόσθετους ελέγχους, να ζητούμε διευκρινίσεις ή/και να προβαίνουμε σε περιορισμούς.

7. Απαγορευμένες πρακτικές και περιορισμοί

Απαγορεύονται ενδεικτικά:

η χρήση λογαριασμού από τρίτο πρόσωπο ή η παροχή πρόσβασης σε τρίτους,
η χρήση μεθόδων πληρωμής που δεν ανήκουν στον κάτοχο του λογαριασμού,
η απόπειρα χειραγώγησης ελέγχων KYC/AML ή παροχή ψευδών στοιχείων,
κάθε δραστηριότητα που σχετίζεται με νομιμοποίηση εσόδων ή χρηματοδότηση τρομοκρατίας.

Σε περίπτωση παραβίασης ή εύλογης υποψίας, ενδέχεται να αναστείλουμε ή να περιορίσουμε τον λογαριασμό, να καθυστερήσουμε συναλλαγές, να ακυρώσουμε πληρωμές/αναλήψεις όπου επιτρέπεται, και να ζητήσουμε πρόσθετη τεκμηρίωση.

8. Αναφορές ύποπτων συναλλαγών και συνεργασία με αρχές

Όταν υπάρχει εύλογη υποψία, η Dragonia Casinos δύναται να προβαίνει σε αναφορές σύμφωνα με τις υποχρεώσεις που απορρέουν από το ισχύον πλαίσιο AML/CTF και να συνεργάζεται με αρμόδιες αρχές. Ενδέχεται να μην είμαστε σε θέση να ενημερώσουμε τον χρήστη για συγκεκριμένες ενέργειες συμμόρφωσης, στο μέτρο που αυτό περιορίζεται από τη νομοθεσία (π.χ. απαγόρευση «tipping-off»).

9. Διατήρηση αρχείων

Τηρούμε αρχεία ταυτοποίησης, επαλήθευσης και συναλλαγών για χρονικό διάστημα που προβλέπεται από την ισχύουσα νομοθεσία και/ή είναι απαραίτητο για σκοπούς συμμόρφωσης, ελέγχου, επίλυσης διαφορών και πρόληψης απάτης.

10. Προστασία δεδομένων και εμπιστευτικότητα

Η επεξεργασία προσωπικών δεδομένων πραγματοποιείται σύμφωνα με την Πολιτική Απορρήτου και το ισχύον πλαίσιο προστασίας δεδομένων. Λαμβάνουμε τεχνικά και οργανωτικά μέτρα για την προστασία των πληροφοριών που συλλέγουμε στο πλαίσιο KYC/AML.

11. Εκπαίδευση, έλεγχοι και διακυβέρνηση

Διατηρούμε εσωτερικές διαδικασίες για τη διαχείριση κινδύνων AML/CTF, συμπεριλαμβανομένης της εκπαίδευσης προσωπικού όπου απαιτείται, της αξιολόγησης ελέγχων και της αναθεώρησης διαδικασιών. Η Πολιτική μπορεί να ενημερώνεται περιοδικά ώστε να αντανακλά αλλαγές σε νομικές/ρυθμιστικές απαιτήσεις ή στις επιχειρησιακές μας πρακτικές.

12. Επικοινωνία

Για ερωτήματα σχετικά με την παρούσα Πολιτική AML, μπορείτε να επικοινωνήσετε μαζί μας μέσω των διαθέσιμων καναλιών υποστήριξης που αναφέρονται στην ιστοσελίδα dragoniacasinos.gr.

Τελευταία ενημέρωση: 2026. Η παρούσα σελίδα παρέχεται για ενημερωτικούς σκοπούς και δεν υποκαθιστά νομική συμβουλή.